自新的《金融租賃公司管理辦法》頒布以來，銀行系金融租賃公司異軍突起，飛機(jī)、船舶融資租賃成為銀行系金融租賃公司關(guān)注的焦點(diǎn)之一。本文擬對(duì)船舶融資租賃交易中相關(guān)登記事項(xiàng)及出租人作為船舶所有權(quán)人所面臨的特殊風(fēng)險(xiǎn)作簡(jiǎn)要分析，并針對(duì)出租人如何面對(duì)其所面臨的特殊風(fēng)險(xiǎn)提出幾點(diǎn)建議。
   一、船舶融資租賃交易中相關(guān)登記事項(xiàng)
    在我國現(xiàn)行《海商法》等相關(guān)海事法律法規(guī)中，尚沒有關(guān)于船舶融資租賃的專門規(guī)定，對(duì)船舶融資租賃的登記亦未有專門規(guī)定。實(shí)踐中，對(duì)船舶融資租賃相關(guān)登記事項(xiàng)常常根據(jù)《中華人民共和國船舶登記條例》（下稱《船舶登記條例》）參照光船租賃的登記規(guī)定進(jìn)行。具體來說，在船舶融資租賃交易中，主要涉及的登記事項(xiàng)包括：
   1、船舶所有權(quán)登記
    船舶所有人申請(qǐng)船舶所有權(quán)登記，應(yīng)當(dāng)向船籍港船舶登記機(jī)關(guān)交驗(yàn)足以證明其合法身份的文件，并提供有關(guān)船舶技術(shù)資料和船舶所有權(quán)取得的證明文件的正文、副本。
    就購買取得的船舶申請(qǐng)船舶所有權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提供下列文件:          
（1）購船發(fā)票或者船舶的買賣合同和交接文件；　　
（2）原船籍港船舶登記機(jī)關(guān)出具的船舶所有權(quán)登記注銷證明書； 　　
（3）未進(jìn)行抵押的證明文件或者抵押權(quán)人同意被抵押船舶轉(zhuǎn)讓他人的文件。 　　
就新造船舶申請(qǐng)船舶所有權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提供船舶建造合同和交接文件。但是，就建造中的船舶申請(qǐng)船舶所有權(quán)登記的，僅需提供船舶建造合同；就自造自用船舶申請(qǐng)船舶所有權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提供足以證明其所有權(quán)取得的文件�！　�
就因繼承、贈(zèng)與、依法拍賣以及法院判決取得的船舶申請(qǐng)船舶所有權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提供具有相應(yīng)法律效力的船舶所有權(quán)取得的證明文件。
   2、船舶國籍
    船舶所有人申請(qǐng)船舶國籍，除應(yīng)當(dāng)交驗(yàn)依照《船舶登記條例》取得的船舶所有權(quán)登記證書外，還應(yīng)當(dāng)按照船舶航區(qū)相應(yīng)交驗(yàn)下列文件：　　
（1）航行國際航線的船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)根據(jù)船舶的種類交驗(yàn)法定的船舶檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的下列有效船舶技術(shù)證書：①國際噸位丈量證書；②國際船舶載重線證書；③貨船構(gòu)造安全證書；④貨船設(shè)備安全證書；⑤乘客定額證書；⑥客船安全證書；⑦貨船無線電報(bào)安全證書；⑧國際防止油污證書；⑨船舶航行安全證書；⑩其他有關(guān)技術(shù)證書。 　　
（2）國內(nèi)航行的船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)根據(jù)船舶的種類交驗(yàn)法定的船舶檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的船舶檢驗(yàn)證書簿和其他有效船舶技術(shù)證書�！　�
從境外購買具有外國籍的船舶，船舶所有人在申請(qǐng)船舶國籍時(shí)，還應(yīng)當(dāng)提供原船籍港船舶登記機(jī)關(guān)出具的注銷原國籍的證明書或者將于重新登記時(shí)立即注銷原國籍的證明書。對(duì)經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的船舶，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)予以核準(zhǔn)并發(fā)給船舶國籍證書。
    向境外出售新造的船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)取得的證明文件和有效船舶技術(shù)證書，到建造地船舶登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理臨時(shí)船舶國籍證書�！　�
    從境外購買新造的船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)取得的證明文件和有效船舶技術(shù)證書，到中華人民共和國駐外大使館、領(lǐng)事館申請(qǐng)辦理臨時(shí)船舶國籍證書。境內(nèi)異地建造船舶，需要辦理臨時(shí)船舶國籍證書的，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶建造合同和交接文件以及有效船舶技術(shù)證書，到建造地船舶登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理臨時(shí)船舶國籍證書�！　�
在境外建造船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶建造合同和交接文件以及有效船舶技術(shù)證書，到中華人民共和國駐外大使館、領(lǐng)事館申請(qǐng)辦理臨時(shí)船舶國籍證書�！　�
    以光船條件從境外租進(jìn)船舶，光船承租人應(yīng)當(dāng)持光船租賃合同和原船籍港船舶登記機(jī)關(guān)出具的中止或者注銷原國籍的證明書，或者將于重新登記時(shí)立即中止或者注銷原國籍的證明書到船舶登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理臨時(shí)船舶國籍證書。　　
    對(duì)經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的船舶，船舶登記機(jī)關(guān)或者中華人民共和國駐外大使館、領(lǐng)事館予以核準(zhǔn)并發(fā)給臨時(shí)船舶國籍證書。
    3、船舶抵押權(quán)登記
    對(duì)20總噸以上的船舶設(shè)定抵押權(quán)時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人應(yīng)當(dāng)持下列文件到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理船舶抵押權(quán)登記：　　
（1）雙方簽字的書面申請(qǐng)書；　　
（2）船舶所有權(quán)登記證書或者船舶建造合同； 　　
（2）船舶抵押合同。 　　
    船舶共有人就共有船舶設(shè)定抵押權(quán)時(shí)，還應(yīng)當(dāng)提供三分之二以上份額或者約定份額的共有人的同意證明文件。
    船舶抵押權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)，抵押權(quán)人和承轉(zhuǎn)人應(yīng)當(dāng)持船舶抵押權(quán)轉(zhuǎn)移合同到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。　　
    對(duì)經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將承轉(zhuǎn)人作為抵押權(quán)人載入船舶登記簿和船舶所有權(quán)登記證書，并向承轉(zhuǎn)人核發(fā)船舶抵押權(quán)登記證書，封存原船舶抵押權(quán)登記證書。辦理船舶抵押權(quán)轉(zhuǎn)移前，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)通知抵押人。
同一船舶設(shè)定二個(gè)以上抵押權(quán)的，船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照抵押權(quán)登記申請(qǐng)日期的先后順序進(jìn)行登記，并在船舶登記簿上載明登記日期。登記申請(qǐng)日期為登記日期；同日申請(qǐng)的，登記日期應(yīng)當(dāng)相同。
    4、光船租賃登記
    因我國目前尚沒有船舶融資租賃登記的專門規(guī)定，實(shí)踐中常常參照光船租賃登記執(zhí)行。
    根據(jù)我國《船舶登記條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，出租人、承租人應(yīng)當(dāng)辦理光船租賃登記：　　
（1）中國籍船舶以光船條件出租給本國企業(yè)的；　　
（2）中國企業(yè)以光船條件租進(jìn)外國籍船舶的； 　　
（3）中國籍船舶以光船條件出租境外的。
    船舶在境內(nèi)出租時(shí)，出租人和承租人應(yīng)當(dāng)在船舶起租前，持船舶所有權(quán)登記證書、船舶國籍證書和光船租賃合同正本、副本，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理光船租賃登記。對(duì)經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將船舶租賃情況分別載入船舶所有權(quán)登記證書和船舶登記簿，并向出租人、承租人核發(fā)光船租賃登記證明書各一份。
    船舶以光船條件出租境外時(shí)，出租人應(yīng)當(dāng)持《船舶登記條例》第26條規(guī)定的文件到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理光船租賃登記。對(duì)經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法中止或者注銷其船舶國籍，并發(fā)給光船租賃登記證明書一式二份。
    以光船條件從境外租進(jìn)船舶，承租人應(yīng)當(dāng)比照《船舶登記條例》第9條規(guī)定確定船籍港，并在船舶起租前持下列文件，到船舶登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理光船租賃登記： 　　
（1）光船租賃合同正本、副本；　　
（2）法定的船舶檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的有效船舶技術(shù)證書；　　
（3）原船籍港船舶登記機(jī)關(guān)出具的中止或者注銷船舶國籍證明書，或者將于重新登記時(shí)立即中止或者注銷船舶國籍的證明書�！　�
    對(duì)經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的，船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)發(fā)給光船租賃登記證明書，并應(yīng)當(dāng)依照《船舶登記條例》第17條的規(guī)定發(fā)給臨時(shí)船舶國籍證書，在船舶登記簿上載明原登記國。
    5、變更登記和注銷登記
（1）船舶登記項(xiàng)目發(fā)生變更時(shí)，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶登記的有關(guān)證明文件和變更證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理變更登記。
（2）船舶所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移時(shí)，原船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)登記證書、船舶國籍證書和其他有關(guān)證明文件到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記�！　�
（3）船舶抵押合同變更時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)登記證書、船舶抵押權(quán)登記證書和船舶抵押合同變更的證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理有關(guān)變更登記�！　�
（4）船舶抵押合同解除，抵押權(quán)人和抵押人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)登記證書、船舶抵押權(quán)登記證書和經(jīng)抵押權(quán)人簽字的解除抵押合同的文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。
（5）船舶滅失（含船舶拆解、船舶沉沒）和船舶失蹤，船舶所有人應(yīng)當(dāng)自船舶滅失（含船舶拆解、船舶沉沒）或者船舶失蹤之日起３個(gè)月內(nèi)持船舶所有權(quán)登記證書、船舶國籍證書和有關(guān)船舶滅失（含船舶拆解、船舶沉沒）、船舶失蹤的證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。
（6）以光船條件出租到境外的船舶，出租人除依照《船舶登記條例》第27條規(guī)定辦理光船租賃登記外，還應(yīng)當(dāng)辦理船舶國籍的中止或者注銷登記。船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)封存原船舶國籍證書，發(fā)給中止或者注銷船舶國籍證明書。特殊情況下，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)可以發(fā)給將于重新登記時(shí)立即中止或者注銷船舶國籍的證明書。
（7）光船租賃合同期滿或者光船租賃關(guān)系終止，出租人應(yīng)當(dāng)自光船租賃合同期滿或者光船租賃關(guān)系終止之日起15日內(nèi)，持船舶所有權(quán)登記證書、光船租賃合同或者終止光船租賃關(guān)系的證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理光船租賃注銷登記。 　　
    以光船條件出租到境外的船舶，出租人還應(yīng)當(dāng)提供承租人所在地船舶登記機(jī)關(guān)出具的注銷船舶國籍證明書或者將于重新登記時(shí)立即注銷船舶國籍的證明書。　　
    經(jīng)核準(zhǔn)后，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)注銷其在船舶所有權(quán)登記證書和船舶登記簿上的光船租賃登記的記錄，并發(fā)還原船舶國籍證書。
（8）以光船條件租進(jìn)的船舶，承租人應(yīng)當(dāng)自光船租賃合同期滿或者光船租賃關(guān)系終止之日起15日內(nèi)，持光船租賃合同、終止光船租賃關(guān)系的證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。以光船條件從境外租進(jìn)的船舶，還應(yīng)當(dāng)提供臨時(shí)船舶國籍證書。
經(jīng)核準(zhǔn)后，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)注銷其在船舶登記簿上的光船租賃登記，收回臨時(shí)船舶國籍證書，并出具光船租賃登記注銷證明書和臨時(shí)船舶國籍注銷證明書。
    二、船舶融資租賃交易中出租人作為船舶所有權(quán)人所面臨的特殊風(fēng)險(xiǎn)
    1、出租人作為船舶所有人面對(duì)船舶優(yōu)先權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)
    船舶優(yōu)先權(quán)是某些法定的特殊海事債權(quán)人所享有的一種以船舶為主要標(biāo)的的，具有較高受償位次的擔(dān)保物權(quán)。根據(jù)我國《海商法》第22條的規(guī)定，受船舶優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的債權(quán)項(xiàng)目有：
    （1） 船長、船員和在船上工作的其他在編人員根據(jù)勞動(dòng)法律、行政法規(guī)或者勞動(dòng)合同所產(chǎn)生的工資、其他勞動(dòng)報(bào)酬、船員遣返費(fèi)用和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用的給付請(qǐng)求；
    （2）在船舶營運(yùn)中發(fā)生的人身傷亡的賠償請(qǐng)求；
    （3）船舶噸稅、引航費(fèi)、港務(wù)費(fèi)和其他港口規(guī)費(fèi)的繳付請(qǐng)求；
    （4）海難救助的救助款項(xiàng)的給付請(qǐng)求；
    （5）船舶在營運(yùn)中因侵權(quán)行為產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)賠償請(qǐng)求。
    上述債權(quán)在船舶日常營運(yùn)中發(fā)生的可能性相當(dāng)大。在船舶融資租賃交易中，由于船舶完全處于承租人的占有和控制之下，而船舶優(yōu)先權(quán)的產(chǎn)生具有某種隱秘性，即只要有相應(yīng)的海事債權(quán)發(fā)生該種擔(dān)保物權(quán)就相應(yīng)產(chǎn)生而不需公示。船舶優(yōu)先權(quán)的存在在一定程度上阻礙了出租人對(duì)船舶的處分，并會(huì)降低船舶價(jià)值。
    由于船舶優(yōu)先權(quán)是一種法定擔(dān)保物權(quán)，出租人不可能通過在船舶融資租賃合同中做出約定，而規(guī)避船舶優(yōu)先權(quán)的發(fā)生。雖然在我國《合同法》第246條規(guī)定：“承租人占有租賃物期間，租賃物造成第三人的人身傷害或者財(cái)產(chǎn)損害的，出租人不承擔(dān)責(zé)任�！钡捎凇逗Ｉ谭ā废祵偬貏e法，根據(jù)特別法優(yōu)于普通法的法理，《海商法》中關(guān)于船舶優(yōu)先權(quán)的規(guī)定仍具有優(yōu)先適用的效力。
    船舶優(yōu)先權(quán)人行使優(yōu)先權(quán)，扣押船舶之后，如果承租人、出租人均不愿提供擔(dān)保，則船舶很有可能面臨被法院拍賣的風(fēng)險(xiǎn)。雖然，要求出租人提供擔(dān)保很不公平，但如果出租人不提供擔(dān)保，在船舶被法院拍賣而致使出租人喪失船舶所有權(quán)的情況下，其對(duì)承租人的租金債權(quán)將處于一種更為危險(xiǎn)的境地。
    那么，如何在最大程度上保護(hù)出租人的利益呢？筆者認(rèn)為，對(duì)于我國《海商法》第22條規(guī)定的受船舶優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的海事請(qǐng)求，出租人應(yīng)在船舶融資租賃合同中要求承租人預(yù)先繳納一定數(shù)目的保證金，并約定出租人在發(fā)現(xiàn)船舶之上附有優(yōu)先權(quán)時(shí)，或船舶優(yōu)先權(quán)人通過海事法院扣押船舶之時(shí)，有權(quán)從保證金中優(yōu)先支付受船舶優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的債權(quán)，對(duì)不足部分仍可向承租人追償；若保證金留有余額則可沖抵出租人對(duì)承租人的租金債權(quán)。這樣可以在一定程度上避免出租人在船舶優(yōu)先權(quán)人扣船時(shí)處于尷尬境地。
    另外，某些受優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的債權(quán)項(xiàng)目（如船員遣返費(fèi)用的給付請(qǐng)求、在船舶營運(yùn)中發(fā)生的人身傷亡的賠償請(qǐng)求、海難救助的救助款項(xiàng)的給付請(qǐng)求、船舶在營運(yùn)中因侵權(quán)行為產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)賠償請(qǐng)求等）產(chǎn)生的賠付風(fēng)險(xiǎn)屬于船東互保協(xié)會(huì)承保之列，此時(shí)出租人可以通過保險(xiǎn)方式解決對(duì)受優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的債權(quán)人的賠付問題，即出租人作為船東加入船東互保協(xié)會(huì)，來規(guī)避這些賠付風(fēng)險(xiǎn)。入會(huì)費(fèi)用和保險(xiǎn)費(fèi)作為融資風(fēng)險(xiǎn)成本攤?cè)胱饨鹬�，由承租人承�?dān)。
    2、出租人作為船舶所有人面對(duì)船舶留置權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)
    除船舶優(yōu)先權(quán)外，船舶留置權(quán)也對(duì)出租人的所有權(quán)構(gòu)成威脅。
    我國《海商法》將船舶留置權(quán)定義為：“造船人、修船人在合同另一方未履行合同時(shí)，可以留置所占有的船舶，以保證造船費(fèi)用或者修船費(fèi)用得以償還的權(quán)利。”即只要造船人、修船人在合同另一方未履行合同時(shí)，就可以留置“其所占有的”船舶，而不論其是否知道其所占有的船舶并非為合同另一方（債務(wù)人）所有。
    船舶融資租賃交易中，雖出租人享有船舶所有權(quán)，但船舶一直處于承租人的掌控之下，修船人在承租人拒付修船費(fèi)用的情況下，即可行使船舶留置權(quán)。可以說，船舶融資租賃中的出租人較之一般動(dòng)產(chǎn)設(shè)備融資租賃的出租人在面對(duì)留置權(quán)人時(shí)更為不利。
    根據(jù)我國《海商法》的規(guī)定，修船人行使留置權(quán)時(shí)，船舶融資租賃中的出租人是無法以船舶所有權(quán)人的身份進(jìn)行抗辯的。此時(shí)出租人大致有三種可能的解決辦法：一是向修船人給付修船費(fèi)用，修船人則將船舶返回給承租人，承租人繼續(xù)履行融資租賃合同，而出租人再向承租人追償相關(guān)費(fèi)用，或是以違約為由取回船舶：二是對(duì)于修船人留置船舶置若罔聞，任由修船人對(duì)船舶進(jìn)行處理，而直接向承租人要求賠償；三是以船舶所有權(quán)人身份請(qǐng)求修船人直接向其返還拍賣船舶受償后的余額，對(duì)于出租人自身的其余租金損失則作為債權(quán)向承租人求償。出租人可根據(jù)具體情況加以選擇。
    3、出租人作為船舶所有人所面對(duì)的油污損害賠償責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
    在船舶融資租賃中出租人還有可能面臨船舶發(fā)生油污損害而產(chǎn)生的巨額賠償風(fēng)險(xiǎn)�！按坝臀蹞p害”系指船舶在正常營運(yùn)中或發(fā)生事故時(shí)，逸出或排放油類貨物、燃料油或其他油類物質(zhì)，如廢油、油類混合物，在運(yùn)油船舶以外，因污染而產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)損害或人身傷亡，包括事故發(fā)生后，為防止或減輕此種損害而采取合理措施的費(fèi)用，以及由于采取此種措施而造成的近一步損害。
由于油污損害不同于其他的對(duì)第三方的損害，其遭到損害的往往是一國的水域自然環(huán)境、生態(tài)環(huán)境，在受損之后需要特別的保護(hù)與補(bǔ)償。因此在船舶油污損害責(zé)任的承擔(dān)上，各國立法及國際公約均將責(zé)任承擔(dān)者指向船舶所有人，出租人擁有船舶所有權(quán)使其承擔(dān)了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
    為此，在船舶融資租賃交易中，出租人應(yīng)及時(shí)投保油污責(zé)任險(xiǎn)（對(duì)某些大型船舶而言該種保險(xiǎn)是強(qiáng)制性的），以減輕出租人在油污損害之后的賠付壓力，并在融資租賃合同中約定保費(fèi)由承租人來承擔(dān)。