10月17日，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布了《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》，自2023年11月10日起施行。《辦法》調(diào)整了機(jī)構(gòu)設(shè)立和股東準(zhǔn)入條件，落實業(yè)務(wù)分級管理規(guī)定，完善財務(wù)公司專項業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件。進(jìn)一步放寬境外機(jī)構(gòu)入股金融資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入條件，允許境外非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人，取消境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求；推進(jìn)簡政放權(quán)工作；完善相關(guān)行政許可規(guī)定等。

　　本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

　　辦法全文：

　　非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法

　　(2023年10月9日國家金融監(jiān)督管理總局令2023年第3號公布 自2023年11月10日起施行)

　　第一章  總  則

　　第一條  為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

　　第二條  本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

　　第二節(jié)  金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第二十條  設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程；

　�。ǘ┯蟹弦�(guī)定條件的發(fā)起人；

　�。ㄈ┳再Y本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　�。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

　�。ㄎ澹┙⒘擞行У墓局卫怼�(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

　　（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

　�。ㄆ撸┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（八）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十一條  金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司以及國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可的其他發(fā)起人。

　　國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。

　　第二十二條  在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬M足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

　�。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

　�。ㄈ┳罱�1個會計年度末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　�。ㄋ模┴攧�(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　�。ㄎ澹閿M設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；

　�。┳袷刈缘胤煞ㄒ�(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　�。ㄆ撸┚惩馍虡I(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　　（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　�。ň牛�(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

　�。ㄊ﹪医鹑诒O(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十三條  在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┯辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

　�。ǘ┳罱�1個會計年度的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

　�。ㄈ┴攧�(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個會計年度連續(xù)盈利。

　�。ㄋ模┳罱�1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

　�。ㄎ澹┳罱�1個會計年度主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上。

　�。閿M設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式。

　�。ㄆ撸┯辛己玫纳鐣曌u(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

　�。ò耍┳袷貒曳煞ㄒ�(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。

　�。ň牛┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

　　（十）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

　�。ㄊ唬﹪医鹑诒O(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十四條  在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系。

　�。ǘ┳罱�1個會計年度末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

　�。ㄈ┴攧�(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個會計年度連續(xù)盈利。

　�。ㄋ模┳罱�1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

　　（五）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。

　　（六）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好。

　�。ㄆ撸┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

　�。ò耍�(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）。

　�。ň牛﹪医鹑诒O(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十五條  金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有1名符合第二十二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%。

　　第二十六條  其他境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┯辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

　�。ǘ┯辛己玫纳鐣曌u(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

　　（三）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

　　（四）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

　　（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個會計年度連續(xù)盈利。

　�。┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

　�。ㄆ撸�(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

　　（八）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　第二十七條 其他境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)滿足第二十二條第一項、第二項、第四項、第六項、第八項、第九項及第十項規(guī)定。

　　第二十八條  其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬M足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

　�。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

　�。ㄈ┳罱�1個會計年度末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣；

　　（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　�。ㄎ澹┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　�。�(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

　�。ㄆ撸┧趪一虻貐^(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　�。ò耍┚哂杏行У姆聪村X措施；

　　（九）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　　（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十九條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：

　�。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　�。ǘ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　�。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　�。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　�。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有金融租賃公司股權(quán)；

　�。ㄆ撸┍涣袨橄嚓P(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

　　（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

　�。ň牛┨峁┨摷俨牧匣蛘咦鞑粚嵚暶�；

　�。ㄊ┮蜻`法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

　�。ㄊ唬┢渌麑鹑谧赓U公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第三十條 申請設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┕蓶|應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

　�。ǘ⿷�(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

　�。ㄈ⿲τ诖嬖谔摷訇愂�、濫用股東權(quán)利或其他損害金融租賃公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止金融租賃公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有金融租賃公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

　�。ㄋ模┲饕蓶|承諾不將所持有的金融租賃公司股權(quán)質(zhì)押或設(shè)立信托；

　�。ㄎ澹┲饕蓶|自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

　�。┲饕蓶|應(yīng)當(dāng)在必要時向金融租賃公司補(bǔ)充資本，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時給予流動性支持。

　　第三十一條  金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第三十二條  籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第三十三條  金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第三十四條  金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報國家金融監(jiān)督管理總局。

　　第三十五條  申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

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