廣州市地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)《關(guān)于金融支持廣州市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》的通知

　　穗金融〔2023〕23號

　　廣州市地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)《關(guān)于金融支持廣州市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》的通知

　　各有關(guān)單位：

　　《關(guān)于金融支持廣州市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中如有問題，請徑向我局反饋。

　　廣州市地方金融監(jiān)督管理局

　　2023年11月4日

　　關(guān)于金融支持廣州市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見

　　為深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融服務(wù)制造業(yè)的決策部署，緊緊圍繞廣東省“制造業(yè)當家”和廣州市“產(chǎn)業(yè)第一，制造業(yè)立市”的發(fā)展戰(zhàn)略，進一步提升金融服務(wù)質(zhì)效，為我市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供有力的金融支撐。經(jīng)市人民政府同意，提出以下指導(dǎo)意見。

　　一、總體要求

　　（一）指導(dǎo)思想

　　以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實黨的二十大精神和習近平總書記視察廣東重要講話、重要指示精神，堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟宗旨，著力提升金融服務(wù)實體質(zhì)效，引導(dǎo)金融資源更多流向制造業(yè)。

　�。ǘ┛傮w目標

　　以深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，激發(fā)各類金融機構(gòu)和地方金融組織高質(zhì)量發(fā)展內(nèi)生動力，助力制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展，助推戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展，為廣州打造國際一流先進制造業(yè)集群和具有全球影響力的現(xiàn)代服務(wù)經(jīng)濟中心提供重要支撐。

　�。ㄈ┗驹瓌t

　　——堅持政府引導(dǎo)與市場主導(dǎo)相結(jié)合。充分發(fā)揮政府引導(dǎo)作用和市場在資源配置中的決定性作用，在持續(xù)健康發(fā)展的前提下優(yōu)化、增強金融對制造業(yè)的服務(wù)質(zhì)效。

　　——堅持直接融資與間接融資相協(xié)調(diào)。發(fā)揮間接融資對新舊動能轉(zhuǎn)換、促進制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級的支撐作用。發(fā)揮資本市場在推動科技創(chuàng)新、加速資源整合中的樞紐作用，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展賦能加力。

　　——堅持統(tǒng)籌兼顧與聚焦重點相統(tǒng)一。加大金融服務(wù)制造業(yè)發(fā)展的支持力度，聚焦制造業(yè)發(fā)展的重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，突出加快產(chǎn)業(yè)迭代升級和提升集群創(chuàng)新能力，集中優(yōu)勢金融資源服務(wù)重點產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域發(fā)展。

　　二、聚焦重點領(lǐng)域，助力制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展

　�。ㄒ唬┚劢狗⻊�(wù)廣州“3+5+X”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)體系。引導(dǎo)金融機構(gòu)主動融入“產(chǎn)業(yè)第一，制造業(yè)立市”發(fā)展戰(zhàn)略，發(fā)揮金融“活水”作用，重點支持廣州新一代信息技術(shù)、智能與新能源汽車、生物醫(yī)藥與健康等3大新興支柱產(chǎn)業(yè)，以及智能裝備與機器人、軌道交通、新能源與節(jié)能環(huán)保、新材料與精細化工、數(shù)字創(chuàng)意等5大新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和未來前沿產(chǎn)業(yè)，加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設(shè)備更新、技術(shù)改造、綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展等方面的中長期資金支持，助推產(chǎn)業(yè)提質(zhì)升級。做好新市民金融服務(wù)，加強對吸納新市民就業(yè)較多的制造業(yè)企業(yè)的金融支持。持續(xù)優(yōu)化穩(wěn)定公平透明可預(yù)期的發(fā)展環(huán)境，充分激發(fā)民營經(jīng)濟生機活力，精準有效開展民營制造業(yè)企業(yè)金融服務(wù)。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行營管部、廣東證監(jiān)局、國家金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、市科技局、市文化廣電旅游局、市衛(wèi)生健康委、市生態(tài)環(huán)境局、市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、市林業(yè)園林局）

　　三、擴大信貸投放，推動資金增量擴面降價

　�。ǘ⿺U大制造業(yè)企業(yè)信貸資金投放規(guī)模。落實市政府與金融機構(gòu)總部簽署的戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，積極爭取機構(gòu)總部對廣州重點領(lǐng)域、重要產(chǎn)業(yè)的資源傾斜。加強轄內(nèi)銀行機構(gòu)對制造業(yè)的金融支持，優(yōu)化信貸投向和信貸結(jié)構(gòu)，合理配置信貸資源，以滿足制造業(yè)不同發(fā)展階段的資金需求，力爭實現(xiàn)制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模穩(wěn)步增長。鼓勵銀行機構(gòu)用好用足再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導(dǎo)新增融資重點流向制造業(yè)薄弱環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域。（責任單位：人民銀行廣東省分行營管部、國家金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局、市地方金融監(jiān)管局）

　�。ㄈ┕膭罱鹑跈C構(gòu)向制造業(yè)企業(yè)合理讓利。發(fā)揮好貸款市場報價利率對貸款利率的引導(dǎo)作用，制定差別化優(yōu)惠信貸支持政策，按照商業(yè)可持續(xù)原則，積極向制造業(yè)企業(yè)合理讓利。鼓勵銀行機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，積極為符合條件的制造業(yè)企業(yè)提供無還本續(xù)貸、循環(huán)貸款等服務(wù)，降低“過橋”融資成本，減輕企業(yè)負擔。督促金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行制造業(yè)金融服務(wù)收費各項監(jiān)管政策，規(guī)范融資各環(huán)節(jié)收費和管理，嚴禁發(fā)放貸款時附加不合理條件。加快落實省制造業(yè)專項貼息政策。（責任單位：人民銀行廣東省分行營管部、國家金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局、市地方金融監(jiān)管局、市財政局）

　　四、發(fā)展多層次資本市場，拓寬制造業(yè)融資渠道

　�。ㄋ模┘涌焱苿酉冗M制造業(yè)企業(yè)上市掛牌。牢牢把握國家不斷深化資本市場改革的新機遇，落實好我市企業(yè)上市高質(zhì)量發(fā)展“領(lǐng)頭羊”助力產(chǎn)業(yè)領(lǐng)跑行動計劃。聚焦先進制造業(yè)企業(yè)的成長特點和融資需求，按行業(yè)賽道、企業(yè)規(guī)模、上市階段等維度，建立分類、分階段的企業(yè)上市培育機制，做到突出重點、梯度發(fā)展、分層培育。加大對專精特新等戰(zhàn)略性新興企業(yè)的上市公司培育力度，將市場前景好、持續(xù)經(jīng)營能力強的專精特新等先進制造業(yè)企業(yè)納入我市擬上市企業(yè)庫。依托我市產(chǎn)業(yè)園區(qū)拓展對重點產(chǎn)業(yè)鏈的服務(wù)半徑，將企業(yè)上市培育工作延伸至項目引進、科技孵化、產(chǎn)業(yè)賦能等環(huán)節(jié)。引導(dǎo)中介機構(gòu)從價值性、成長性角度發(fā)現(xiàn)我市先進制造業(yè)企業(yè)，幫助其發(fā)掘投資價值并輔導(dǎo)企業(yè)樹立正確上市觀念，規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)、財務(wù)基礎(chǔ)、內(nèi)部控制等。發(fā)揮境內(nèi)外交易所專業(yè)優(yōu)勢，共同走訪、輔導(dǎo)我市制造業(yè)擬上市企業(yè)，及時研究解決企業(yè)上市過程中遇到的問題，爭取到2025年，“3+5+X”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)體系新增上市公司超40家。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

　�。ㄎ澹┌l(fā)揮上市公司的產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)帶動作用。鼓勵先進制造業(yè)上市公司利用資本市場做優(yōu)做強，充分發(fā)揮上市公司在培育發(fā)展戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)集群和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群中的引領(lǐng)帶動作用，形成上市公司與上下游企業(yè)聯(lián)動發(fā)展格局。會同產(chǎn)業(yè)部門動態(tài)梳理鏈主型龍頭企業(yè)經(jīng)營發(fā)展和資本運作情況，為上市公司提供要素配置等政策支持。加快培育區(qū)域行業(yè)龍頭上市公司，引導(dǎo)上市公司提升研發(fā)、設(shè)計、品牌等核心能級，圍繞主業(yè)開展上下游產(chǎn)業(yè)鏈能源整合，在完善產(chǎn)業(yè)鏈、帶動科技創(chuàng)新等方面發(fā)揮更大作用。支持已上市公司依托上市平臺通過發(fā)行股份購買資產(chǎn)，開展獲取高端技術(shù)、品牌和人才的境內(nèi)外投資并購和產(chǎn)業(yè)整合。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

　�。┲С址蠗l件的制造業(yè)企業(yè)發(fā)行債券。加強制造業(yè)企業(yè)債券融資輔導(dǎo)和宣傳，優(yōu)化制造業(yè)企業(yè)債券融資項目儲備。支持制造業(yè)上市公司充分利用債券、資產(chǎn)證券化、不動產(chǎn)投資信托基金、全球存托憑證等資本市場融資工具拓寬融資渠道，降低融資成本，增強資本實力。推動我市先進制造業(yè)企業(yè)發(fā)行科技創(chuàng)新債、項目收益?zhèn)�、專項債券、科�?chuàng)票據(jù)等符合先進制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)特點的創(chuàng)新債券品種。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

　�。ㄆ撸┣藙痈鄤�(chuàng)投風投資本投入制造業(yè)。推動風投創(chuàng)投集聚區(qū)建設(shè)，吸引一批優(yōu)質(zhì)風投創(chuàng)投機構(gòu)聚集廣州，加大對制造業(yè)創(chuàng)新型企業(yè)的支持力度。依托資本市場融資對接平臺，建立風投創(chuàng)投與先進制造業(yè)企業(yè)融資對接機制。開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資基金份額轉(zhuǎn)讓試點，支持各類資本參與設(shè)立S基金（私募股權(quán)二級市場基金），豐富風投創(chuàng)投退出渠道，提升風投創(chuàng)投市場活力。加快推進合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）試點工作，支持境內(nèi)制造業(yè)龍頭企業(yè)投資并購境外制造業(yè)優(yōu)質(zhì)項目，支持境外資本參與投資我市制造業(yè)領(lǐng)域。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

　�。ò耍┩怀稣a(chǎn)業(yè)基金體系的政策導(dǎo)向功能。發(fā)揮政府引導(dǎo)基金、母基金、產(chǎn)業(yè)投資基金以投促產(chǎn)、以投促引、以投促創(chuàng)的核心功能，搭建“專而精”產(chǎn)業(yè)基金體系。建立與國家、省相關(guān)產(chǎn)業(yè)投資基金常態(tài)化對接工作機制，爭取上級政府投資基金加大對我市制造業(yè)項目投資力度。發(fā)揮1500億元廣州產(chǎn)業(yè)投資母基金和500億廣州創(chuàng)新投資母基金投引帶動作用，形成以母基金為載體，國企資金、社會資金共同參與的集中力量辦大事機制。對政府產(chǎn)業(yè)基金運營情況進行評估分析，對未達到相關(guān)預(yù)期目標的管理機構(gòu)實行動態(tài)調(diào)整。（牽頭單位：市工業(yè)和信息化局、市發(fā)展改革委、市科技局、市財政局、市國資委、市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、市地方金融監(jiān)管局）

　　五、優(yōu)化金融服務(wù)，完善產(chǎn)品供給體系

　�。ň牛�提升高端制造業(yè)的融資租賃滲透率。加快發(fā)展融資租賃業(yè)，支持符合條件的設(shè)備制造“鏈主”企業(yè)及廠商設(shè)立融資租賃公司。引導(dǎo)融資租賃業(yè)與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、大型制造業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等重點扶持項目對接，加快推進廣州實體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。探索通過融資租賃方式吸引省外制造業(yè)企業(yè)的銷售經(jīng)營總部來穗展業(yè)，推動實體企業(yè)通過融資租賃方式進行技術(shù)和節(jié)能改造。充分運用融資租賃業(yè)務(wù)支持企業(yè)“融資”與“融物”的雙重功能，通過直接租賃、經(jīng)營性租賃等方式，支持制造業(yè)企業(yè)實施設(shè)備更新改造和智能升級。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、國家金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局）

　�。ㄊ┩晟浦圃鞓I(yè)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融服務(wù)。鼓勵金融機構(gòu)依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、“鏈主”企業(yè)，積極開展倉單質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、保理、國際國內(nèi)信用證等各種形式的產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，有效滿足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求。鼓勵金融機構(gòu)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)接入中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺，健全信息共享機制，完善供應(yīng)鏈金融生態(tài)，支持制造業(yè)供應(yīng)鏈企業(yè)應(yīng)收賬款融資。在依法合規(guī)、風險可控的前提下，加快推進應(yīng)收賬款證券化業(yè)務(wù)發(fā)展，盤活制造業(yè)企業(yè)存量資產(chǎn)。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行營管部、國家金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

　�。ㄊ唬﹥�(yōu)化金融產(chǎn)品和服務(wù)。充分發(fā)揮21條重點產(chǎn)業(yè)鏈首批“鏈金合作”金融機構(gòu)作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)圍繞制造業(yè)“創(chuàng)新鏈”“產(chǎn)業(yè)鏈”打造“資金鏈”，有效服務(wù)制造業(yè)技改、研發(fā)、節(jié)能環(huán)保等不同環(huán)節(jié)的融資需求。推動制造業(yè)“四化”（數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化、綠色化）金融創(chuàng)新服務(wù)平臺建設(shè)，為中小微企業(yè)開展“四化”轉(zhuǎn)型提供融資支持。支持制造業(yè)企業(yè)利用期貨市場進行套期保值，積極應(yīng)對原材料上漲等風險。鼓勵小額貸款公司在有效防范風險的前提下為先進制造業(yè)企業(yè)提供多元融資服務(wù)。規(guī)范發(fā)展制造業(yè)企業(yè)集團財務(wù)公司，發(fā)揮財務(wù)公司歸集集團資金、提高集團資金效率、服務(wù)集團產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主要功能。不斷完善制造業(yè)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的評價標準和知識產(chǎn)權(quán)評估體系，支持制造業(yè)企業(yè)以知識產(chǎn)權(quán)、動產(chǎn)、應(yīng)收賬款、股權(quán)質(zhì)押、無形資產(chǎn)等模式融資。（責任單位：國家金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行營管部、廣東證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、市市場監(jiān)管局）

　　六、完善風險保障機制，提高企業(yè)貸款獲得率

　�。ㄊ┌l(fā)揮政府性融資擔保分險增信賦能作用。發(fā)揮廣州市融資再擔保有限公司的核心引領(lǐng)作用，以股權(quán)和業(yè)務(wù)為紐帶，構(gòu)建廣覆蓋的市區(qū)兩級協(xié)同發(fā)展的政府性融資擔保網(wǎng)絡(luò)。鼓勵政府性融資擔保公司加強與制造業(yè)企業(yè)合作，積極創(chuàng)新融資擔保業(yè)務(wù)模式，圍繞服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展開發(fā)專項擔保產(chǎn)品，為制造業(yè)企業(yè)提供融資增信分險服務(wù)。支持政府性融資擔保公司創(chuàng)新發(fā)展“線上審批、批量擔�！睒I(yè)務(wù)模式，切實減輕制造業(yè)企業(yè)融資成本。（責任單位：市工業(yè)和信息化局、市財政局、市地方金融監(jiān)管局）

　�。ㄊ┌l(fā)揮保險風險保障和戰(zhàn)略投資作用。支持保險機構(gòu)聚焦先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點領(lǐng)域，不斷優(yōu)化保險產(chǎn)品供給，提供針對性的風險保障服務(wù)。推進首臺（套）重大技術(shù)裝備保險以及新材料首批次應(yīng)用保險補償機制試點，做好強鏈補鏈、技術(shù)攻關(guān)過程中的風險保障。引導(dǎo)保險機構(gòu)將服務(wù)制造業(yè)發(fā)展納入公司戰(zhàn)略，進一步完善費率調(diào)節(jié)機制，降低優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)保險費率，簡化承保手續(xù)，提高保險理賠效率。深化銀行保險機構(gòu)與產(chǎn)業(yè)基金合作，撬動對制造業(yè)重大項目、重要行業(yè)、重點企業(yè)的資金支持。推動“險資入穗”，引導(dǎo)保險資金與產(chǎn)業(yè)資金合作，在風險可控、商業(yè)自愿前提下，通過股權(quán)、債權(quán)等多種形式，為制造業(yè)重大項目、重要行業(yè)、重點企業(yè)提供資金支持。（責任單位：國家金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局、市地方金融監(jiān)管局）

　�。ㄊ模┌l(fā)揮政府風險補償機制引導(dǎo)放大效應(yīng)。發(fā)揮廣州市普惠貸款風險補償機制、廣州市科技型中小企業(yè)信貸風險補償機制、廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償機制的激勵引導(dǎo)、風險分擔作用和杠桿效應(yīng)，激發(fā)銀行機構(gòu)敢貸、愿貸動力。用好用足國家融資擔�；鸷褪≡贀ｏL險補償機制，支持擔保機構(gòu)為缺乏抵押物和信用記錄的制造業(yè)小微企業(yè)提供擔保。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、市工業(yè)和信息化局、市科技局、市市場監(jiān)管局）

　　七、深化產(chǎn)融對接，營造良好金融環(huán)境

　�。ㄊ澹┩卣怪圃鞓I(yè)領(lǐng)域產(chǎn)融對接服務(wù)渠道。加強政府部門工作聯(lián)動，推動金融政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策的有效銜接和信息共享，形成政策合力。加強產(chǎn)融深度對接，大力實施產(chǎn)融對接“金橋工程”，建立制造業(yè)企業(yè)“金融管家”融資服務(wù)機制，引導(dǎo)金融資源向重點產(chǎn)業(yè)鏈群以及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域集聚。依托廣州市信貸綜合服務(wù)中心在整合多方資源方面的平臺優(yōu)勢，支持依法合規(guī)開展首貸和轉(zhuǎn)續(xù)貸業(yè)務(wù)。發(fā)揮“中小融”“粵信融”“信易貸”等平臺企業(yè)融資綜合信用服務(wù)功能，加強企業(yè)信用融資產(chǎn)品創(chuàng)新，提高企業(yè)融資便利度和獲得感。加強鏈金合作，支持現(xiàn)代金融業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈鏈主企業(yè)開展送金融服務(wù)進各產(chǎn)業(yè)園區(qū)活動，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體發(fā)展水平。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行營管部、國家金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局）

　　（十六）建立制造業(yè)領(lǐng)域金融風險防控機制。引導(dǎo)金融機構(gòu)逐步完善制造業(yè)企業(yè)授信體系，結(jié)合重點制造業(yè)企業(yè)特征，完善針對性的信用評價模型和風險防控體系。增強金融創(chuàng)新科技支撐，推動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段與金融服務(wù)深度融合，提高金融服務(wù)效率和風險防控能力。加大對信貸資金違規(guī)流入股市樓市、資金空轉(zhuǎn)等投機套利行為打擊力度，確保資金真正用于制造業(yè)企業(yè)。加強社會信用體系建設(shè)，嚴厲打擊惡意逃廢債行為，切實維護金融機構(gòu)合法權(quán)益。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行營管部、國家金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、市科技局）