11月19日訊 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局云南監(jiān)管局網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開表(云金罰決字〔2023〕19號(hào))顯示,華夏金融租賃有限公司存在以下主要違法違規(guī)事實(shí):租賃物不符合監(jiān)管要求;售后回租業(yè)務(wù)管理不審慎,部分資金用于繳納土地保證金。
依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局云南監(jiān)管局對(duì)其罰款60萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,由法律、行政法規(guī)規(guī)定,也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。
前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為原文:
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局云南監(jiān)管局行政處罰信息公開表(云金罰決字〔2023〕19號(hào))
行政處罰決定書文號(hào) |
云金罰決字〔2023〕19號(hào) |
被處罰當(dāng)事人 |
華夏金融租賃有限公司 |
主要違法違規(guī)事實(shí) |
租賃物不符合監(jiān)管要求;售后回租業(yè)務(wù)管理不審慎,部分資金用于繳納土地保證金 |
行政處罰依據(jù) |
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則 |
行政處罰決定 |
罰款60萬(wàn)元 |
作出處罰決定的
機(jī)關(guān)名稱 |
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局云南監(jiān)管局 |
作出處罰決定的日期 |
2023年11月7日 |