關(guān)于印發(fā)《新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的通知

　　為加強(qiáng)兵團(tuán)地方金融組織監(jiān)管，建立健全兵團(tuán)地方金融監(jiān)管制度，根據(jù)《中華人民共和國民法典》和《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》（銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕3號）等法律法規(guī)，結(jié)合兵團(tuán)實(shí)際，近期出臺《新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）。

　　《實(shí)施細(xì)則》分為總則、設(shè)立變更與退出、經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)督管理、法律責(zé)任和附則六個(gè)部分。重點(diǎn)明確了起草依據(jù)、核心概念及監(jiān)管責(zé)任，對融資租賃公司設(shè)立變更和退出業(yè)務(wù)辦理進(jìn)行了規(guī)范，對融資租賃公司內(nèi)部管理及外部經(jīng)營行為進(jìn)行了規(guī)定。《實(shí)施細(xì)則》還規(guī)定了監(jiān)管部門的職責(zé)范圍及融資租賃公司應(yīng)盡的配合監(jiān)督義務(wù)。

　　《實(shí)施細(xì)則》的出臺，主要解決了以下幾個(gè)問題：一是壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任。進(jìn)一步明確了兵師兩級關(guān)于融資租賃公司監(jiān)督管理的職責(zé)權(quán)限和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。二是明確監(jiān)管要求。對融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查進(jìn)行了細(xì)化。三是支持兵團(tuán)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。鼓勵(lì)融資租賃公司在推動(dòng)裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術(shù)升級改造、設(shè)備進(jìn)出口等方面發(fā)揮重要作用。

　　下一步，兵團(tuán)地方金融監(jiān)管局將繼續(xù)加強(qiáng)對兵團(tuán)范圍內(nèi)融資租賃公司的監(jiān)督管理，完善各類監(jiān)管規(guī)則和政策，加大普惠金融扶持力度，促進(jìn)資金融通，支持兵團(tuán)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

　　關(guān)于印發(fā)《新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的通知

　　各師市金融辦，喀什、霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)兵團(tuán)分區(qū)財(cái)政局：

　　根據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合兵團(tuán)實(shí)際，兵團(tuán)地方金融監(jiān)管局研究制定了《新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》，現(xiàn)印發(fā)你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

　　兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局

　　2023年12月6日

　　新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）

　　第一章　總則

　　第一條　為加強(qiáng)監(jiān)督管理，規(guī)范融資租賃公司經(jīng)營行為，推動(dòng)兵團(tuán)融資租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，根據(jù)《中華人民共和國民法典》和《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》（銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕3號）《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快融資租賃業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2015〕68號）等有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合兵團(tuán)實(shí)際，制定本細(xì)則。

　　第二條　本細(xì)則所稱融資租賃公司，是指依法從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（不含金融租賃公司）。

　　本細(xì)則所稱融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)。

　　在兵團(tuán)依法注冊的融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)、開展融資租賃業(yè)務(wù)的，適用本細(xì)則。

　　第三條　兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)兵團(tuán)融資租賃公司的監(jiān)督管理，制定促進(jìn)兵團(tuán)融資租賃行業(yè)發(fā)展的政策措施，督促指導(dǎo)各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門開展融資租賃行業(yè)監(jiān)督管理，防范處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四條　各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)融資租賃公司日常監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與防范處置等工作。

　第五條　融資租賃公司從事融資租賃活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，遵循誠實(shí)信用原則和公平原則，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

　　鼓勵(lì)融資租賃公司在推動(dòng)裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術(shù)升級改造、設(shè)備進(jìn)出口等方面發(fā)揮重要作用，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　第二章  設(shè)立、變更與退出

　　第六條  兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局與市場監(jiān)管部門建立會(huì)商機(jī)制，嚴(yán)格控制融資租賃公司的登記注冊。需要登記注冊的，由兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局向市場監(jiān)管部門出具意見。新設(shè)融資租賃公司正常經(jīng)營滿半年后，經(jīng)融資租賃公司申請、各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門審核通過的，納入合格監(jiān)管對象名單，并向社會(huì)公告。未能納入監(jiān)管對象名單的融資租賃公司，由企業(yè)所在地師市、喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門及時(shí)督促其通過注銷、變更名稱和經(jīng)營范圍等方式退出市場。

　　第七條  融資租賃公司設(shè)立登記注冊，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)就下列方面進(jìn)行會(huì)商審查：

　�。ㄒ唬┚邆溟_展業(yè)務(wù)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力（實(shí)繳貨幣資本不低于1億元人民幣），資金來源為出資人真實(shí)合法的自有資金；

　�。ǘ�）股東信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，具備與其出資金額相適應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模或者資金實(shí)力；

　�。ㄈ�）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄，具有履職所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；

　　（四）具有健全的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；

　　（五）具備合適的營業(yè)場所；

　�。�六）國家和兵團(tuán)監(jiān)管部門規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　第八條  融資租賃公司名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資租賃”字樣，其他經(jīng)營性組織名稱不得含有“融資租賃”字樣，不得從事融資租賃業(yè)務(wù)。

　　第九條  融資租賃公司發(fā)生下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局備案：

　　（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

　�。ǘ�）合并、分立；

　　（三）變更名稱、經(jīng)營范圍、營業(yè)區(qū)域、住所、注冊資本；

　　（四）變更法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

　　（五）法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)備案的其他重大事項(xiàng)。

　　第十條  融資租賃公司不再經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提出書面申請或者報(bào)告，并提交資產(chǎn)狀況說明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

　　融資租賃公司解散、破產(chǎn)或者不再經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)的，依法注銷其業(yè)務(wù)許可，并向社會(huì)公告。

　　第三章 經(jīng)營規(guī)則

　　第十一條  融資租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　�。ㄒ唬┤谫Y租賃業(yè)務(wù)；

　　（二）租賃業(yè)務(wù)；

　�。ㄈ�）與融資租賃和租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；

　　（四）轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；

　�。ㄎ澹┕潭ㄊ找骖愖C券投資業(yè)務(wù)。

　　第十二條  適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)，國家及兵團(tuán)另有規(guī)定的除外。

　　開展融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益的租賃物為載體。融資租賃公司不得接受已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭議、已被司法機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為租賃物。

　　第十三條  融資租賃公司的融資行為必須符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。開展資產(chǎn)證券化、發(fā)行債券等業(yè)務(wù)的，應(yīng)報(bào)地方金融監(jiān)管部門備案，在依法批準(zhǔn)的交易場所或銀行間市場發(fā)行。

　　第十四條  融資租賃公司不得有下列業(yè)務(wù)或活動(dòng)：

　　（一）非法集資、吸收或變相吸收存款；

　�。ǘ�）發(fā)放或者受托發(fā)放貸款；

　�。ㄈ�）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；

　�。ㄋ模┩ㄟ^網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、私募投資基金和未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；

　　（五）出租、出借融資租賃經(jīng)營資質(zhì)或?qū)⑷谫Y租賃業(yè)務(wù)委托給無經(jīng)營資質(zhì)的機(jī)構(gòu)經(jīng)營；

　�。�六）以暴力或其他非法手段進(jìn)行清收；

　�。ㄆ撸┏樘踊蜃兿喑樘幼�冊資本金；

　�。ò耍﹪�家和兵團(tuán)禁止從事的其他活動(dòng)。

　　第十五條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立完善以股東或股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）、高級管理層等為主體的組織架構(gòu)，明確職責(zé)分工，保證相互之間獨(dú)立運(yùn)行、有效制衡，形成科學(xué)高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制。

　　第十六條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照全面、審慎、有效、獨(dú)立原則，建立健全內(nèi)部控制制度，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。

　　第十七條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識別、控制和化解。

　　第十八條  租賃物為動(dòng)產(chǎn)的，融資租賃公司須通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)辦理登記手續(xù)。法律法規(guī)對租賃物登記另有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法辦理相關(guān)登記手續(xù)。

　　第十九條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)質(zhì)量分類制度和準(zhǔn)備金制度。在準(zhǔn)確分類的基礎(chǔ)上及時(shí)足額計(jì)提資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

　　第二十條  融資租賃公司提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應(yīng)主動(dòng)向承租人提示可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，全面、準(zhǔn)確、真實(shí)地向承租人告知金融消費(fèi)者與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的所有費(fèi)用、利率、數(shù)量、違約金及其計(jì)算方法等涉及金融消費(fèi)者重大利益的內(nèi)容。不得違背金融消費(fèi)者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件。

　　第二十一條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報(bào)送制度，應(yīng)當(dāng)于次月10日前在全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)按月、按季報(bào)送經(jīng)營業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。于次年2月底前向各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門報(bào)送下列材料，報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整：

　�。ㄒ唬�業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告以及相關(guān)資料；

　�。ǘ�）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

　�。ㄈ�）涉及訴訟、仲裁、重大行政處罰等事項(xiàng)的說明材料；

　�。ㄋ模﹪�家和兵團(tuán)規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他材料。

　　第二十二條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全投訴和糾紛處理機(jī)制，在客戶方便獲取的渠道公示投訴電話及其他投訴方式，對客戶投訴妥善處理并及時(shí)反饋。

　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信息保護(hù)制度，在業(yè)務(wù)開展過程中對客戶信息不得過度采集，不得非法收集、使用、買賣、提供或公開。

　　第二十三條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)集中度風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對單一客戶和單一關(guān)聯(lián)客戶的限額管理，有效防范和分散經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。融資租賃公司應(yīng)當(dāng)遵守以下監(jiān)管指標(biāo)：

　�。ㄒ唬┤谫Y租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%；

　�。ǘ�）風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍；

　�。ㄈ�）固定收益類證券投資業(yè)務(wù)資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)的20%；

　�。ㄋ模�對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額一般不得超過凈資產(chǎn)的30%，對單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額一般不得超過凈資產(chǎn)的50%；

　�。ㄎ澹�對一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額一般不得超過凈資產(chǎn)的30%，對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額一般不得超過凈資產(chǎn)的50%；

　　（六）對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額，不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且同時(shí)滿足本細(xì)則對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

　　第二十四條  融資租賃公司發(fā)生下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)向兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局報(bào)告：

　　（一）可能導(dǎo)致三個(gè)月內(nèi)應(yīng)償付（兌付）的負(fù)債總額中超過50%部分無法按期償付（兌付）的重大流動(dòng)性困難；

　�。ǘ�）標(biāo)的額超過公司凈資產(chǎn)30%的重大待決訴訟或者仲裁；

　�。ㄈ�）融資租賃公司或法定代表人、高級管理人員下落不明或者因涉嫌違法違紀(jì)被司法機(jī)關(guān)刑事調(diào)查或紀(jì)檢監(jiān)察部門留置調(diào)查；

　�。ㄋ模┏�過凈資產(chǎn)30%的主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)，公司主要或全部業(yè)務(wù)陷入停頓；

　　超過30%的股權(quán)被查封、扣押、凍結(jié)，公司主要或全部業(yè)務(wù)陷入停頓；

　�。ㄎ澹┏霈F(xiàn)重大群體性事件、重大負(fù)面輿情事件；

　　（六）控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生前款規(guī)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　融資租賃公司發(fā)生下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向所在地的各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門報(bào)告：

　　（一）直接或間接在境內(nèi)外上市、發(fā)行債券、發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，或者單筆金額超過凈資產(chǎn)30%的重大債務(wù)；

　　（二）超過凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責(zé)任；

　　（三）融資租賃公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占融資租賃公司凈資產(chǎn)5%以上，或者融資租賃公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后，融資租賃公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占融資租賃公司凈資產(chǎn)10%以上的重大關(guān)聯(lián)交易；

　�。ㄋ模�標(biāo)的額超過公司凈資產(chǎn)10%的重大待決訴訟、仲裁；

　�。ㄎ澹┕蓹�(quán)或主要資產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押；

　�。�六）監(jiān)管部門規(guī)定需要報(bào)告的其他情況。

　　第二十五條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全應(yīng)急管理機(jī)制，明確應(yīng)急管理的崗位及職責(zé)、措施和工作程序，發(fā)生重大事件，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，進(jìn)行有效處置，并及時(shí)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告，并保護(hù)好債權(quán)人和其他相關(guān)利益人的合法權(quán)益。

　　第四章  監(jiān)督管理

　　第二十六條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，持續(xù)監(jiān)測融資租賃公司的運(yùn)營狀況，分析、評價(jià)融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況，判斷融資租賃公司是否符合相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和滿足審慎經(jīng)營要求。應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理等情況，對融資租賃公司實(shí)施分類監(jiān)管。

　　第二十七條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，及時(shí)預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)監(jiān)督融資租賃公司經(jīng)營合規(guī)性和業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，及時(shí)防范和糾正違法違規(guī)行為，開展多種方式的監(jiān)管工作。每年2月15日前，應(yīng)當(dāng)向兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局提交上年度融資租賃公司發(fā)展及監(jiān)管情況報(bào)告。

　　第二十八條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求，加大對融資租賃公司現(xiàn)場檢查力度。根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

　�。ㄒ唬┎榭唇�(jīng)營管理場所、采集數(shù)據(jù)信息、檢查有關(guān)系統(tǒng)設(shè)備設(shè)施；

　�。ǘ�）詢問相關(guān)單位或個(gè)人，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

　　（三）查閱、復(fù)制融資租賃公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以登記并依法處理；

　�。ㄋ模└鶕�(jù)實(shí)際需要，委托符合條件的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

　�。ㄎ澹┓�合法律法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式。

　　現(xiàn)場檢查每年抽選比例不少于5%，各師市，喀什霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對本轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司每年至少現(xiàn)場檢查一次。

　　第二十九條  開展現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示檢查證件和檢查通知書。有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門依法進(jìn)行監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)情況和文件、資料，不得拒絕、阻礙或者隱瞞。

　　各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門及其他相關(guān)單位實(shí)施檢查的人員（以下簡稱檢查人員）應(yīng)依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件確定的職責(zé)、權(quán)限和程序進(jìn)行檢查，應(yīng)當(dāng)客觀公正，實(shí)事求是，忠誠履職，清正廉潔，保守秘密。

　　第三十條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應(yīng)督促指導(dǎo)轄內(nèi)融資租賃公司建立和落實(shí)非現(xiàn)場監(jiān)管信息報(bào)送制度，按照國家金融監(jiān)督管理總局和兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局有關(guān)要求報(bào)送各項(xiàng)數(shù)據(jù)信息和非數(shù)據(jù)信息，確保報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。定期報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告、年（季、月）度經(jīng)營信息、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及相關(guān)資料。同時(shí)按要求向中國人民銀行派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)統(tǒng)計(jì)信息資料。

各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核工作，利用信息技術(shù)手段，從報(bào)表完整性、邏輯關(guān)系、異動(dòng)情況等方面進(jìn)行審核。

　　新設(shè)或登記事項(xiàng)變更的融資租賃公司須在當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)管部門注冊登記或變更登記后10個(gè)工作日內(nèi)通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)完成基本信息填報(bào)或更新。

　　第三十一條  融資租賃公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，同時(shí)向所在地的各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門報(bào)告，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在24小時(shí)內(nèi)向兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局等部門報(bào)告并進(jìn)行應(yīng)急處置。

　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度，發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易，重大待決訴訟、仲裁及各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門規(guī)定的其他重大事項(xiàng)的，5個(gè)工作日內(nèi)向所在地的各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門報(bào)告，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門收到報(bào)告后報(bào)送至兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局。

　　第三十二條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門要通過現(xiàn)場檢查、信息交叉比對、實(shí)地走訪、接受信訪投訴等方式，準(zhǔn)確核查轄內(nèi)融資租賃公司經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，按照經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、違法違規(guī)情形劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營等三類。

　　第三十三條  正常經(jīng)營類是指依法合規(guī)經(jīng)營的融資租賃公司。各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門要對正常經(jīng)營類融資租賃公司按其注冊地審核營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、經(jīng)審計(jì)的近兩年資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及規(guī)定的其他資料。

　　對于接受并配合監(jiān)管、在注冊地有經(jīng)營場所且如實(shí)完整填報(bào)信息的企業(yè)，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門結(jié)合公司所在地的市場監(jiān)管、中國人民銀行、國家金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)等部門和單位意見，初步確定正常經(jīng)營類公司名單，并報(bào)兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局；兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局對材料進(jìn)行復(fù)核，符合正常經(jīng)營條件的，報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局同意后及時(shí)納入監(jiān)管名單。

　　第三十四條  非正常經(jīng)營類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營異常的融資租賃公司。

　　“失聯(lián)”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實(shí)地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人；連續(xù)3個(gè)月未按監(jiān)管要求報(bào)送監(jiān)管信息。

　　“空殼”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：未依法通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報(bào)送并公示上一年度年度報(bào)告；近6個(gè)月監(jiān)管信息顯示無經(jīng)營；近6個(gè)月無納稅記錄或“零申報(bào)”；近6個(gè)月無社保繳納記錄。

　　各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門要督促非正常經(jīng)營類企業(yè)整改，非正常經(jīng)營類企業(yè)整改驗(yàn)收合格的，報(bào)兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局納入監(jiān)管名單；拒絕整改或整改驗(yàn)收不合格的，納入非正常經(jīng)營名錄，依法向社會(huì)公示，并勸導(dǎo)其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷；違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。

　　第三十五條  違法違規(guī)經(jīng)營類是指經(jīng)營行為違反法律法規(guī)和本細(xì)則規(guī)定的融資租賃公司。違法違規(guī)情節(jié)較輕且整改驗(yàn)收合格的，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門形成報(bào)告報(bào)兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局，兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局在報(bào)金融監(jiān)督管理總局同意后及時(shí)納入監(jiān)管名單；整改驗(yàn)收不合格或違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門要依法處罰、取締或協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照；涉嫌違法犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

　　第三十六條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門根據(jù)履行職責(zé)需要，可以與融資租賃公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就融資租賃公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明。各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應(yīng)建立融資租賃公司及其主要股東、董事、高管人員違規(guī)經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)行為信息庫，如實(shí)記錄相關(guān)違規(guī)行為信息，定期在行業(yè)內(nèi)部通報(bào)，并將違規(guī)融資租賃公司主要負(fù)責(zé)人及其他負(fù)有主要責(zé)任的人員納入行業(yè)從業(yè)人員警示名單，通報(bào)有關(guān)部門、行業(yè)自律組織；給予行政處罰的，依法向社會(huì)公示。

　　第五章  法律責(zé)任

　　第三十七條  融資租賃公司未按照要求報(bào)送數(shù)據(jù)信息、非數(shù)據(jù)信息、整改方案等文件和資料，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)情節(jié)輕重，按照法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定采取相應(yīng)措施。

　　第三十八條  融資租賃公司違反法律法規(guī)規(guī)定的，依法予以處罰；違反本細(xì)則其他經(jīng)營規(guī)則及國家和兵團(tuán)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應(yīng)責(zé)令其限期整改，并采取監(jiān)管談話、出具警示函等方式對整改過程實(shí)施監(jiān)管；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　違規(guī)融資租賃公司按要求整改后，應(yīng)當(dāng)向注冊地的各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門提交整改報(bào)告。逾期未整改或違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，由兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局依法予以處罰。

　　第三十九條  依照法律法規(guī)對融資租賃公司進(jìn)行處罰的，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)具體情形對有關(guān)企業(yè)和責(zé)任人員采取通報(bào)批評、責(zé)令改正、納入警示名單或違法失信名單等監(jiān)管措施。

　　第四十條  融資租賃公司吸收或變相吸收公眾存款以及以其他形式非法集資的，依照法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第六章  附則

　　第四十一條 本細(xì)則由兵團(tuán)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋，自印發(fā)之日起施行。國家金融監(jiān)督管理總局對融資租賃公司監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。