項(xiàng)目考察是客戶經(jīng)理最重要的工作之一，考察質(zhì)量的好壞直接影響項(xiàng)目質(zhì)量、評(píng)審進(jìn)度和風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)于一個(gè)新客戶經(jīng)理來說，能否進(jìn)行高質(zhì)量的項(xiàng)目考察，直接反映出他的工作效率和工作成績。
　　
　　那么，如何做好項(xiàng)目考察呢？
　　
　　一、考察前的準(zhǔn)備工作
　　
　　1、通過網(wǎng)絡(luò)等渠道查閱客戶的公開信息，對(duì)客戶形成一個(gè)初步的認(rèn)知。
　　
　　2、直接索取被考察客戶基本數(shù)據(jù)資料，并對(duì)資料進(jìn)行初步的分析，列出考察中需要獲取的信息點(diǎn)，并根據(jù)信息的獲取方式和重要程度進(jìn)行分類，如下表：現(xiàn)場獲取 事后獲取
　　
　　必須 a類：單位主要負(fù)責(zé)人現(xiàn)場訪談；財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人現(xiàn)場訪談；實(shí)際使用人現(xiàn)場訪談；客戶整體實(shí)力的全方位觀察（外觀、面積、主要設(shè)備、業(yè)務(wù)量等）；關(guān)鍵信息現(xiàn)場取得（實(shí)地相片、經(jīng)營狀況、在建工程、負(fù)債等）； b類：租賃物的相關(guān)信息；租賃設(shè)備供應(yīng)商訪談；承租客戶的銀行信息；設(shè)備供應(yīng)商銀行信息；貸款卡清單；或有 c類：辦公室及其它科室人員訪談；普通職工訪談；當(dāng)?shù)鼐用裨L談（出租車司機(jī)、賓館接待等）；承租人競爭對(duì)手考察； d類：其它文字材料；其它供應(yīng)商訪談；
　　
　　3、做好出差計(jì)劃，對(duì)行程、交通、時(shí)間等進(jìn)行較準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)，給考察留出足夠的時(shí)間。
　　
　　4、 計(jì)劃好考察步驟，即：先做什么，后做什么。
　　
　　二、實(shí)地考察中的注意事項(xiàng)
　　
　　實(shí)地考察的目的是為了了解擬承租客戶的真實(shí)運(yùn)營情況，為了達(dá)到此目的，在考察中應(yīng)注意以下事項(xiàng)。
　　
　　1、在客戶工作時(shí)間段考察。
　　
　　一般情況下，在客戶工作時(shí)間段進(jìn)行考察才能獲得更多、更準(zhǔn)確的信息。以醫(yī)院為例，上午8點(diǎn)到10點(diǎn)是一天當(dāng)中病人最多的時(shí)候，通過觀察門診的人流量和住院的病人量可以初步估算醫(yī)院的收入情況，然后與醫(yī)院提供的報(bào)表比對(duì)，以此來驗(yàn)證報(bào)表是否真實(shí)可信。
　　
　　2、按照自己制定的步驟考察。
　　
　　融資租賃公司的角色定位決定了我們?cè)诮槿腠?xiàng)目的時(shí)間上處于整個(gè)交易過程的中后期。對(duì)于前期代理商如何與承租客戶接觸、溝通、談判以及達(dá)成交易意向的過程和細(xì)節(jié)，通過短暫的半天或一天的時(shí)間很難了解清楚。而且，在代理商向我們推薦項(xiàng)目的過程中，他們處于自己的利益考慮或者由于不熟悉融資租賃，不可避免地會(huì)忽略項(xiàng)目中的某些細(xì)節(jié)，或者給我們一些誤導(dǎo)，甚至提供錯(cuò)誤的、虛假信息，給我們正確判斷客戶實(shí)際情況及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)造成障礙。為了盡量避免這種情況發(fā)生，我們必須在考察中按照一定的步驟進(jìn)行，逐步形成嚴(yán)格的考察風(fēng)格，隨機(jī)應(yīng)變，通過對(duì)各種細(xì)節(jié)的觀察來了解客戶的真實(shí)情況，在有限的時(shí)間里完成考察的目的。做好實(shí)地考察是一個(gè)長期學(xué)習(xí)、積累的過程。
　　
　　3、考察中要做好統(tǒng)籌安排。
　　
　　考察中除了要做好事前準(zhǔn)備工作，在考察過程中更要隨機(jī)應(yīng)變，做好統(tǒng)籌安排。還是以醫(yī)院為例，整個(gè)實(shí)地考察包括了很多要素，包括相關(guān)人員訪談、實(shí)地?cái)?shù)據(jù)收集、現(xiàn)場情況察看等，尤其是項(xiàng)目相關(guān)人員訪談，往往會(huì)遇到個(gè)別需要訪談的人員因?yàn)榕R時(shí)有事而不在，那這時(shí)候我們應(yīng)該先跳過這個(gè)環(huán)節(jié)或由代理商加緊聯(lián)系相關(guān)人員，進(jìn)行其他人員訪談或其它工作。
　　
　　在考察中，我們要充分利用資源，除了可以讓代理商輔助做些工作，還可以通過擬承租客戶負(fù)責(zé)人打招呼，讓下面人員更好地協(xié)助考察工作。
　　
　　三、考察后的工作
　　
　　1、考察完后做好筆記。 考察中有很多第一手信息，考察完后及時(shí)做好記錄，防止遺忘。
　　
　　2、及時(shí)起草項(xiàng)目可行性報(bào)告。 考察結(jié)束后，分析取得的資料信息，第一時(shí)間起草項(xiàng)目可行性報(bào)告，防止與其它項(xiàng)目考察混淆。