合同詐騙犯罪、商業(yè)賄賂犯罪、職務(wù)侵占犯罪等，都是融資租賃領(lǐng)域常見(jiàn)的刑事案件。最近整理了近兩年公開(kāi)的涉及租賃公司從業(yè)人員商業(yè)犯罪的案例，希望租賃公司加強(qiáng)職工法律意識(shí)教育培訓(xùn)，以避免觸犯刑法，陷入刑事漩渦。

案例1：國(guó)有公司人員失職罪

（2021）京02刑終304號(hào) 某國(guó)企租賃與承租人就光伏電站項(xiàng)目簽訂《直租合同》，但承租人并未取得相關(guān)審批手續(xù)和發(fā)電并網(wǎng)協(xié)議。此外，承租人獲某國(guó)企租賃支付的1.2億元設(shè)備采購(gòu)款后未用于采購(gòu)光伏設(shè)備，而是挪作他用。李某作為該項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，在前期盡職調(diào)查、后續(xù)答復(fù)風(fēng)控部門、后續(xù)回應(yīng)項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，以及放款之后的跟蹤管理，四個(gè)環(huán)節(jié)均存在嚴(yán)重失職行為，給公司造成了1億多元的經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)法院判決，李某犯國(guó)有公司人員失職罪，處有期徒刑3年6個(gè)月。

案例2：職務(wù)侵占罪、商業(yè)賄賂罪

（2019）滬01刑終1497號(hào) 某租賃公司員工雍某知曉一交投公司有融資需求，作為融資中介與對(duì)方初步溝通并談妥中介費(fèi)后，向同公司員工杜某行賄206萬(wàn)元，請(qǐng)他進(jìn)行具體洽談。事后，杜某利用職務(wù)便利，促成租賃公司與交投公司的融資項(xiàng)目。此外，杜某與公司另一員工徐某通過(guò)虛構(gòu)開(kāi)展聯(lián)合租賃的方式，侵占服務(wù)費(fèi)2790萬(wàn)元。經(jīng)法院判決，雍某犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，處有期徒刑3年半，杜某、徐某犯非國(guó)家工作人員受賄罪、犯職務(wù)侵占罪，處有期徒刑7-9年不等。

案例3：合同詐騙罪、受賄罪

某金租公司員工姜某在其負(fù)責(zé)主辦的多個(gè)項(xiàng)目中，與相關(guān)人員分別搭伙，虛設(shè)其他租賃公司為聯(lián)合租賃方，虛構(gòu)相關(guān)公司與己所在公司共同出資，或有戰(zhàn)略合作關(guān)系等事實(shí)，使承租方在與金租公司簽訂協(xié)議的同時(shí)，與其他租賃公司另行簽訂聯(lián)合租賃協(xié)議等。通過(guò)操作，姜某伙同他人，騙取承租方巨額錢財(cái)，從中獲利超1億元。經(jīng)法院查明，姜某因犯合同詐騙罪、非國(guó)家人員受賄罪被判處無(wú)期徒刑。

 據(jù)了解，近期，該金租公司另一位管理部經(jīng)理趙某因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

在金融這個(gè)獵場(chǎng)上，面對(duì)的是數(shù)額巨大的財(cái)富狩獵，與腐敗行為斗爭(zhēng)更像是一場(chǎng)與人性的角逐。

以上案例雖然是一個(gè)縮影，但無(wú)一不給從業(yè)人員敲響了警鐘。租賃同業(yè)者在開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格依據(jù)業(yè)務(wù)流程和規(guī)則操作，防范刑事風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。