中央金融工作會(huì)議提出“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。興業(yè)金租董事長(zhǎng)李小東在接受記者專訪時(shí)表示,“五篇大文章”指出了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的方向。興業(yè)金租將圍繞“五篇大文章”,用好租賃特色優(yōu)勢(shì),鍛造綠色租賃長(zhǎng)板,大力發(fā)展科技租賃、普惠租賃等業(yè)務(wù),并不斷加強(qiáng)數(shù)字技術(shù)賦能,走特色金融之路,著力提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。
鍛造綠色租賃長(zhǎng)板
新華財(cái)經(jīng)記者:綠色金融是金融“五篇大文章”之一,興業(yè)金租在發(fā)展綠色租賃方面哪些經(jīng)驗(yàn)成效,下一階段將如何發(fā)力?
李小東:綠色金融是母行興業(yè)銀行的“三張名片”之一,也是興業(yè)金租一以貫之、堅(jiān)持踐行的發(fā)展路徑。成立以來(lái),興業(yè)金租秉承綠色發(fā)展理念,將綠色租賃作為重要戰(zhàn)略定位和差異化發(fā)展的落腳點(diǎn),打造成響亮的業(yè)務(wù)名片。
截至2023年末,興業(yè)金租圍繞風(fēng)電光伏新能源、動(dòng)力電池產(chǎn)業(yè)鏈、傳統(tǒng)工業(yè)綠色升級(jí)等領(lǐng)域累計(jì)投放綠色租賃業(yè)務(wù)規(guī)模超過(guò)2000億元,綠色租賃業(yè)務(wù)余額約450億元,約占公司總?cè)谫Y租賃資產(chǎn)的40%,綠色租賃業(yè)務(wù)余額及投放占比實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增長(zhǎng)。
過(guò)去一年,興業(yè)金租深度參與了行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定,并積極探索綠色租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新。2023年12月,公司落地金租行業(yè)首單“可持續(xù)發(fā)展掛鉤”業(yè)務(wù),金額5億元,資金用于承租人綠色造紙?jiān)O(shè)備升級(jí)。租賃期內(nèi),每年設(shè)置目標(biāo)值,承租人完成的可持續(xù)目標(biāo)數(shù)量越多,就能享受更加優(yōu)惠的租賃利率。通過(guò)降低企業(yè)的財(cái)務(wù)成本,增強(qiáng)企業(yè)開(kāi)展綠色轉(zhuǎn)型的動(dòng)力,支持企業(yè)將可持續(xù)發(fā)展成果轉(zhuǎn)化為實(shí)實(shí)在在的經(jīng)濟(jì)收益,得到了企業(yè)的認(rèn)可。
繼2022年發(fā)布金租行業(yè)首份《環(huán)境信息披露報(bào)告》之后,興業(yè)金租已連續(xù)第二年發(fā)布該報(bào)告。根據(jù)專業(yè)機(jī)構(gòu)的測(cè)算,公司在投資活動(dòng)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)方面均取得了顯著的“減碳”效益。2022年存量綠色項(xiàng)目可實(shí)現(xiàn)折合年減排二氧化碳當(dāng)量401.68萬(wàn)噸,為2021年的2.02倍。目前,我們也正籌備開(kāi)展2023年度的環(huán)境信息披露工作。
2024年,興業(yè)金租將按照“全綠”轉(zhuǎn)型主線,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),提高專業(yè)能力,打造綠色租賃名片。
一是加快綠色租賃人才的培養(yǎng)和引進(jìn)。二是在內(nèi)部考核中,繼續(xù)納入綠色租賃業(yè)務(wù)指標(biāo),財(cái)務(wù)資源配置向綠色領(lǐng)域傾斜。三是在落地首單“可持續(xù)發(fā)展掛鉤”業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)碳金融等領(lǐng)域創(chuàng)新業(yè)務(wù)的研究,探索開(kāi)展全國(guó)碳市場(chǎng)、全國(guó)自愿減排市場(chǎng)相關(guān)特色業(yè)務(wù)。
重點(diǎn)深耕三大方向
新華財(cái)經(jīng)記者:圍繞中央金融工作會(huì)議要求,在發(fā)展科技金融、普惠金融等領(lǐng)域,興業(yè)金租有哪些具體布局?如何做到精準(zhǔn)有力支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)?
李小東:去年10月,國(guó)家金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)和合規(guī)管理的通知》(簡(jiǎn)稱“金規(guī)8號(hào)文”),提出適度壓降回租業(yè)務(wù)、提升直租占比的要求,充分體現(xiàn)了監(jiān)管部門對(duì)金租機(jī)構(gòu)的定位,對(duì)于行業(yè)的健康發(fā)展有著積極的意義,也促使我們深入思考租賃業(yè)務(wù)本質(zhì),更好地發(fā)揮“融物”的核心優(yōu)勢(shì)。今年3月,國(guó)務(wù)院印發(fā)《推動(dòng)大規(guī)模設(shè)備更新和消費(fèi)品依舊換新行動(dòng)方案》,要求有序推進(jìn)重點(diǎn)行業(yè)設(shè)備、交通運(yùn)輸設(shè)備、老舊農(nóng)業(yè)機(jī)械等領(lǐng)域的更新改造,并提出了從產(chǎn)業(yè)到金融的一攬子支持政策。設(shè)備更新改造正是金租行業(yè)的優(yōu)勢(shì)所在,對(duì)于直租展業(yè)帶來(lái)了難得的機(jī)遇。具體到興業(yè)金租,我們的科技、普惠和機(jī)船板塊各具特色,是適用直租的重點(diǎn)領(lǐng)域,也是除綠色租賃外,我們下階段著力推動(dòng)的三大方向。
一是擴(kuò)大科技租賃覆蓋面。以設(shè)備租賃為核心,興業(yè)金租圍繞信息科技、戰(zhàn)略新興、先進(jìn)制造等領(lǐng)域持續(xù)探索,把IDC、半導(dǎo)體、科技園區(qū)等領(lǐng)域作為資產(chǎn)構(gòu)建的重點(diǎn)。2023年制造業(yè)租賃余額占比較上年提升8個(gè)百分點(diǎn),信息科技類行業(yè)租賃余額占比較上年提升4個(gè)百分點(diǎn),科技租賃初顯成效。
接下來(lái),結(jié)合區(qū)域資源稟賦及產(chǎn)業(yè)鏈上下游特點(diǎn),興業(yè)金租將按照“一地一策”“一鏈一策”原則,圍繞科技企業(yè)核心設(shè)備需求,積極支持大型設(shè)備、首臺(tái)首套設(shè)備、重大技術(shù)裝備、集成電路設(shè)備等設(shè)備類資產(chǎn)制造和使用,多維度了解企業(yè)情況,綜合考慮企業(yè)的技術(shù)、專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的先進(jìn)性和核心競(jìng)爭(zhēng)力,做好科技金融文章。
二是鞏固普惠租賃底板。廠商租賃產(chǎn)品天然適合搭建直租結(jié)構(gòu),興業(yè)金租自2019年開(kāi)始,以廠商租賃為突破口,在普惠金融業(yè)務(wù)方面積累了一定的經(jīng)驗(yàn)。但對(duì)標(biāo)先進(jìn),無(wú)論是多行業(yè)、多場(chǎng)景、多樣化的客群基礎(chǔ),還是數(shù)字化作業(yè)基礎(chǔ),我們都有功課要補(bǔ)。下階段,我們將學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、強(qiáng)化調(diào)查研究,圍繞各類場(chǎng)景,形成可持續(xù)的普惠市場(chǎng)拓展路徑,同時(shí),持續(xù)優(yōu)化操作流程、積累有效數(shù)據(jù)、加強(qiáng)數(shù)字化風(fēng)控能力,提升對(duì)普惠金融的支持力度。
三是穩(wěn)健開(kāi)展機(jī)船租賃。飛機(jī)、船舶單體金額大、流通性相對(duì)較好,一直以來(lái)都是比較主流的租賃物,也是開(kāi)展直接租賃的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。2023年興業(yè)金租實(shí)現(xiàn)了船舶業(yè)務(wù)“破冰”起步,我們已經(jīng)全面介入了干散貨船、油輪、集裝箱船、氣體船四大船型,并優(yōu)先發(fā)展綠色船舶。當(dāng)然,由于起步較晚,我們還將以學(xué)習(xí)的心態(tài),穩(wěn)扎穩(wěn)打,做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。我們計(jì)劃組建專業(yè)人才隊(duì)伍,將機(jī)船業(yè)務(wù)打造為特色經(jīng)營(yíng)重要領(lǐng)域,助力國(guó)輪國(guó)造、國(guó)貨國(guó)運(yùn),推動(dòng)機(jī)船業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
強(qiáng)化數(shù)字金融賦能
新華財(cái)經(jīng)記者:在發(fā)展數(shù)字金融,加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面,興業(yè)金租有哪些打算?
李小東:近年來(lái),隨著金租行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展,客戶數(shù)量、租賃物數(shù)量均大幅增長(zhǎng),行業(yè)的核心風(fēng)控邏輯也從注重把控主體信用,轉(zhuǎn)變?yōu)橹黧w信用和租賃物并重。同時(shí),直租業(yè)務(wù)在管理上與回租有較大不同,隨著直租業(yè)務(wù)占比提升,業(yè)務(wù)流程優(yōu)化,建設(shè)期風(fēng)險(xiǎn)管理、租賃物存續(xù)期管理等配套機(jī)制也需要不斷完善,需要科技全面賦能。
興業(yè)金租要走好數(shù)字金融發(fā)展道路,核心是構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型六大能力,即全流程線上作業(yè)能力,全場(chǎng)景客戶連接能力,全生命周期業(yè)務(wù)、風(fēng)控和資產(chǎn)管理能力,全產(chǎn)品計(jì)算核算與業(yè)財(cái)一體化管理能力,全方位數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理能力,全品類底層技術(shù)支撐能力。
舉例來(lái)說(shuō),建立全場(chǎng)景客戶連接能力,就是要保持開(kāi)放學(xué)習(xí)的心態(tài),多渠道了解前沿工具,實(shí)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的客戶連接,積累客戶信息、賦能長(zhǎng)期合作。要研究開(kāi)發(fā)適配性更強(qiáng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)中合作主體的連接,更好地服務(wù)客戶,提高租賃業(yè)務(wù)的可觸達(dá)性和有效性。
經(jīng)過(guò)四年的持續(xù)科技投入,公司已自建了多個(gè)系統(tǒng),基本實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)場(chǎng)景和管理功能全覆蓋,對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展起到了很好的支撐。但我們也要看到,單一系統(tǒng)功能尚待完善、系統(tǒng)間協(xié)同也仍待加強(qiáng)。接下來(lái),我們要逐漸實(shí)現(xiàn)全流程線上管理,優(yōu)化系統(tǒng)使用的便捷性,提升響應(yīng)效率。數(shù)字化轉(zhuǎn)型任重道遠(yuǎn),還需要我們投入更多的智慧和努力。